باہمی اوسط مطلق واپسی اور میوچل فنڈ پورٹ فولیو میں مجموعی طور پر واپسی میں کیا فرق ہے؟


جواب 1:

یہ مثال آپ کے شکوک کو دور کرے گی۔

فرض کریں کہ آپ کسی مالی وسائل میں 100000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں جس سے آپ کو 10٪ سالانہ منافع ملتا ہے۔

ایک سال کے بعد آپ کی سرمایہ کاری کی قیمت = 1 x 1.1 = 1.1 لاکھ

آپ کی سرمایہ کاری کی مالیت دو سال کے بعد = 1.1 x 1.1 = 1.21 لاکھ

تین سال کے بعد آپ کی سرمایہ کاری کی مالیت = 1.21 x 1.1 = 1.331 لاکھ

چار سال کے بعد آپ کی سرمایہ کاری کی قیمت = 1.331 x 1.1 = 1.4641 لاکھ

پانچ سال کے بعد آپ کی سرمایہ کاری کی مالیت = 1.4641 x 1.1 = 1.61051 لاکھ

آپ کی مجموعی / مطلق واپسی = ₹ 61051 یا 61.051٪

سادہ سالانہ واپسی = 61.05 / 5 = 12.21٪

وزن میں اوسط مطلق واپسی یا سی اے جی آر (اوسط نمو کی شرح) = 10٪


جواب 2:

میں آپ کو ایسا جواب دینے جارہا ہوں جو آپ کو مایوس کردے کیونکہ یہ براہ راست نہیں ہے - لیکن میں آپ کی واپسی کا سراغ لگانے کے لئے XIRR استعمال کرنے کی سفارش کروں گا۔ متغیر نقد بہاؤ کے لئے XIRR اکاؤنٹس بہت اچھ .ے ہیں - لہذا اگر آپ کے پاس مختلف تاریخوں پر ایس آئی پی چل رہی ہے تو ، ایکس آئ آر آر واپسی کا حساب لگانے کا ایک بہت ہی درست طریقہ ہے۔

یہ کہنا مشکل ہے کہ اوسط منافع کیا ہے اور مجموعی طور پر واپسی اس معاملے میں ہے - میں فرض کروں گا کہ تم نے فنڈز میں کتنی رقم خرچ کی ہے ، جبکہ اوسط منافع صرف وزن کی اوسط ہے۔

مثال کے طور پر:

فنڈ 1:

سرمایہ کاری کی لاگت۔ 100

آج کی قیمت: روپے 120

واپسی: 20٪

فنڈ 2:

سرمایہ کاری کی لاگت۔ 1000

آج کی قیمت: روپے 1100

واپس: 10٪

اوسط واپسی: اوسطا٪ 20٪ اور 10٪ = 15٪

وزن کی اوسط واپسی: (100 * 10٪ + 1000 * 20٪) / 1100 = 19.1٪


جواب 3:

میں آپ کو ایسا جواب دینے جارہا ہوں جو آپ کو مایوس کردے کیونکہ یہ براہ راست نہیں ہے - لیکن میں آپ کی واپسی کا سراغ لگانے کے لئے XIRR استعمال کرنے کی سفارش کروں گا۔ متغیر نقد بہاؤ کے لئے XIRR اکاؤنٹس بہت اچھ .ے ہیں - لہذا اگر آپ کے پاس مختلف تاریخوں پر ایس آئی پی چل رہی ہے تو ، ایکس آئ آر آر واپسی کا حساب لگانے کا ایک بہت ہی درست طریقہ ہے۔

یہ کہنا مشکل ہے کہ اوسط منافع کیا ہے اور مجموعی طور پر واپسی اس معاملے میں ہے - میں فرض کروں گا کہ تم نے فنڈز میں کتنی رقم خرچ کی ہے ، جبکہ اوسط منافع صرف وزن کی اوسط ہے۔

مثال کے طور پر:

فنڈ 1:

سرمایہ کاری کی لاگت۔ 100

آج کی قیمت: روپے 120

واپسی: 20٪

فنڈ 2:

سرمایہ کاری کی لاگت۔ 1000

آج کی قیمت: روپے 1100

واپس: 10٪

اوسط واپسی: اوسطا٪ 20٪ اور 10٪ = 15٪

وزن کی اوسط واپسی: (100 * 10٪ + 1000 * 20٪) / 1100 = 19.1٪